Торговать на рынке Форекс, не имея стратегии – то же самое, что заниматься парашютизмом без парашюта. Каждому трейдеру, который серьезно относится к торговле, необходимо применять стратегию управления капиталом, чтобы защитить свои активы.
Почти все успешные трейдеры используют собственную стратегию управления капиталом наряду с обычным торговым планом. Вероятно и Вы пришли к вопросу о необходимости «подстраховки» вашего капитала, если хоть раз испытывали серьезные просадки на вашем счете.
В любом случае, иметь стратегию для защиты своего счета гораздо лучше, чем таковой не иметь. Ниже приведены некоторые общие рекомендации для управления денежными средствами, которые Вы можете включить в свой торговый план.
Совет №1: Торгуйте только тем капиталом, который готовы потерять
Хотите Вы того или нет, торговля валютами подразумевает существенный риск. Своей непредсказуемостью и переменчивостью валютный рынок похож на большое казино.
Таким образом, любой уважающий себя трейдер не станет рисковать теми средствами, которые он не может себе позволить потерять. Это, например, те средства, которые необходимы трейдеру для оплаты расходов на жилье (таких как ипотека или арендная плата), а также для покупки продуктов питания и обеспечения семьи.
Как правило, более успешны в торговле именно те трейдеры, которые используют только рисковый капитал для своих торговых операций на форексе — те средства, которые специально предназначены для торговли и не понадобятся трейдеру для покупки предметов первой необходимости.
Совет № 2: Вовремя сокращайте проигрышные позиции, а прибыльным позвольте расти
Эти слова, возможно, стали самым ценным советом, который Уолл-стрит когда либо давал своим начинающим трейдерам.
Основная идея заключается в том, что сначала новичкам следует усвоить метод управления своими рисками с помощью стоп-лоссов (stop loss), а затем научится накапливать прибыль на выигрышных позициях и не спешить их закрывать – для этого трейдеры часто используют динамичные стопы (traling stops).
Как сказал один мудрый трейдер: «В торговле, важны не те деньги, что вы заработали, а те, что вы не проиграли».
Совет № 3: Не используйте слишком большое плечо
Так как валютный рынок является площадкой обмена валют, создание позиции предполагает равноценный обмен одной валюты на другую. Подобная операция не требует денег на начальном этапе (в теории), потому что по сути это еще не покупка и не продажа акции или валютной единицы.
Большинство онлайн-брокеров форекс предлагают своим клиентам долю заемных средств, например в соотношении 500:1. Это означает, что размещая доллар в качестве гарантии, чтобы избежать возможных потерь, вы можете управлять 500 долларами. Хотя подобные кредитные плечи могут оказаться довольно выгодными, если позиция выигрышная. Однако, в случае резкого изменения направления движения на рынке, вы рискуете в считанные секунды потерять все свои средства. (В США к примеру максимальное плечо составляет 50:1 для опытных трейдеров и 20:1 для начинающих)
По сути, большое плечо можно использовать только тогда, когда вы трезво оцениваете размер потенциальных убытков. Таким образом, вы оградите ваш торговый счет от серьезных просадок в случае внезапных незапланированных движений на рынке не в вашу пользу, с чем в той или иной степени сталкиваются почти все трейдеры.
Совет № 4: Избегайте сильного накала страстей
Толерантность к риску в торговле — это показатель, отражающий уровень приемлемого риска для конкретного трейдера, то, насколько комфортно он себя чувствует при той или иной степени потенциального риска на отдельно взятой позиции.
Так, если вы не можете спокойно спать по ночам, беспокоясь о том, как там «поживают» ваши торговые позиции, значит вы превысили свой порог толерантности.
Суть данного совета заключается в том, что вам следует держать торги в своей «зоне комфорта» и совершать сделки в разумных пропорциях по отношению к общей сумме на вашем счете.
Совет № 5: Не поддавайтесь жадности
Может быть, «жадность — это хорошо», как сказал герой фильма о финансовых рынках «Уолл-стрит» Гордон Гекко. Тем не менее, именно жадность стала причиной разорения многих успешных трейдеров.
В действительности, жадность может привести к ряду рискованных ошибок в торговле. К ним относятся: сверхактивность (чрезмерное расширение объема торговли, превышающее оборотный капитал), неоправданный азарт и желание рисковать, несвоевременная фиксация прибыли на соответствующих уровнях.
Возможно, одним из лучших способов борьбы с жадностью, а она неизбежно возникает когда вы торгуете на форексе, является внедрение соответствующих стратегий в свой торговый план.
И главное – будьте дисциплинированы, придерживайтесь собственного торгового плана.
